Инвестиции в недвижимость Дубая: преимущества и риски

В 2024 году Дубай остается одним из самых популярных направлений для инвестиций в недвижимость. Стабильная экономика, высокие показатели доходности и лояльная налоговая политика — это лишь несколько причин, по которым эмират сохраняет свою актуальность для иностранных инвесторов. В этой статье эксперты Golden Bee рассмотрят основные аспекты покупки дубайской недвижимости с целью получения дохода и дадут несколько советов, которые помогут выбрать высокодоходный объект.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость Дубая

Чтобы понять, насколько выгодно инвестировать в дубайскую недвижимость, рассмотрим основные преимущества покупки жилья в эмирате для сдачи в аренду:

• Лояльная налоговая политика. В Эмиратах нет налога на доход, прирост капитала и др. привычных для граждан России сборов. Это значит, что вы получаете чистую прибыль от своих вложений. Налоговые льготы для инвесторов в Дубае нередко становятся решающим фактором при выборе страны для покупки недвижимости.
• Стабильный доход. Благодаря востребованности местной недвижимости среди арендаторов, устойчивому экономическому росту эмирата и привязке дирхама к доллару, инвестор получает стабильный доход в валюте.
• Ипотека. Инвесторам в Дубае доступна покупка недвижимости для сдачи в аренду в ипотеку под низкий процент (до 7 % годовых) или беспроцентная рассрочка от застройщика на несколько лет. Это отличная возможность вложить свободный капитал в другие проекты и получить дополнительную прибыль.
• Получение статуса резидента. Правительство Дубая поддерживает иностранным инвесторам и предлагает получить визу резидента при покупке жилой недвижимости стоимостью более 204. тыс. долларов в эквиваленте. Статус резидента ОАЭ открывает для иностранца почти те же привилегии, что и гражданство.
• Высокая ликвидность. Недвижимость в Дубае пользуется высоким спросом, что обеспечивает ежегодный рост как стоимости жилья, так и арендной платы. Для инвестора такая ситуация на рынке — гарантия получения высокого дохода.

К другим преимуществам дубайского рынка недвижимости стоит отнести прозрачное законодательство, возможность удаленной покупки и сдачи недвижимости в аренду без личного присутствия в стране, а также полную безопасность активов инвестора. 

Доходность недвижимости в Дубае

Доход, на который может рассчитывать инвестор, зависит от выбранной стратегии:

• сдача в долгосрочную или краткосрочную аренду;
• перепродажа после роста цены.

Сдача в аренду — одна из самых распространенных инвестиционных стратегий. Доходность при этом напрямую зависит от района, типа жилья и др. факторов. Если говорить о средних показателях, то ROI составляет 7,1 % годовых. Это на 2,3 % больше, чем доходность 1-комнатной квартиры в Москве. 

Если рассматривать сектор долгосрочной аренды, то ROI составляет около 5,9 — 6,8 %, самая высокая ликвидность — 10,5 % годовых. Краткосрочная сдача объекта в апарт-отелях может приносить до 12 % в год, но в этом случае деятельность приравнивается к гостиничному бизнесу и владельцу придется получать специальную лицензию.

Вторая стратегия - перепродажа жилья, приобретенного на этапе строительства. К моменту ввода в эксплуатацию, цена вырастает примерно на 20-25 %, что позволяет инвестору увеличить капитал за счет разницы в цене. Отметим, что проблем с поиском покупателей не возникает: многие инвесторы предпочитают приобретать готовое жилье, а не ждать несколько лет завершения строительства.

Риски инвестиций в недвижимость Дубая

Первичный рынок недвижимости Дубая регулируется законом об эскроу: до начала строительства застройщик отлаживает около 50 % стоимости строительства на специальный эскроу-счет, которые размораживаются только после того, как будет завершена половина проекта. Это решает проблему недостроев и дает дополнительную уверенность инвестору в том, что проект будет сдан вовремя. Государственное регулирование и строгий контроль сводит риски к минимуму. Среди потенциальных рисков стоит отметить:

• Колебания рынка. Экономика ОАЭ отличается стабильностью, но не исключены колебания, которые могут сказаться на доходности.
• Непредвиденные расходы. Некоторые инвесторы не учитывают дополнительные сборы и пошлины, которые необходимо оплатить при оформлении сделки.
• Правовые нюансы. Проверяйте репутацию застройщика и юридическую чистоту продаваемой недвижимости.

Чтобы избежать любого недопонимания, стоит перед покупкой получить компетентную юридическую консультацию.

Долгосрочные перспективы рынка недвижимости Дубая

По оценкам экспертов, в ближайшие несколько лет стоимость жилой недвижимости в эмирате продолжит планомерный рост, в среднем, на 7,9 % ежегодно. В самых перспективных локациях в течение следующих 3-4 лет ожидается увеличение цен на 18-20 % в год.

Более умеренными темпами будет дорожать жилье в тех районах, где уже в 2024 году среди девелоперов наблюдается высокая конкуренция. Речь идет о Пальм Джумейра (прогнозируемый рост составит 6-6,2 %), Джумейра Бэй (+4,8-5 %) и Блювотерс Айленд (+2,8-3 %).

По прогнозам экспертов Golden Bee, в долгосрочной перспективе самыми привлекательными с инвестиционной точки зрения окажутся районы Бизнес Бэй, JVC и многофункциональное сообщество Собха Хартланд, где на протяжении ближайших нескольких лет стоимость “квадрата” будет расти примерно на 20-25 % в год.

Как выбрать объект для инвестиций в Дубае

Мы уже отмечали выше, что доходность объекта напрямую зависит от его типа, локации и других факторов. Чтобы не ошибиться с выбором, предлагаем следующие советы по инвестициям в недвижимость в Дубае:

• Высокомаржинальный район. Выбирайте объект в популярных районах с развитой инфраструктурой и хорошей транспортной доступностью. Такая недвижимость стоит дороже, но и средняя доходность оказывается выше, чем в менее востребованных среди туристов и экспатов районах. К лучшим сообществам стоит отнести Даунтаун Дубай, Дубай Марина, Дубай Хиллс, Бизнес Бэй, Пальм Джумейра.
• Востребованный тип недвижимости. Рентабельность разных объектов отличается. Принято считать, что виллы приносят большую доходность, но это работает не во всех локациях. Есть сообщества, где особым спросом пользуются апартаменты с 1-2 спальнями.
• Укомплектованность жилья. Обязательно изучите, в каком виде продается объект. Если вы покупаете недвижимость с черновой отделкой, имейте в виду, что сразу сдать в аренду его не получится: придется потратить время и финансы на косметический ремонт, покупку мебели и бытовой техники.
• Внутренняя инфраструктура. Изучайте не только характеристики квартиры, но и всего жилого комплекса. Наличие на территории ЖК объектов, которые обеспечивают комфортное проживание (бассейн, тренажерные залы, лаунж-зоны) повышают ликвидность ваших апартаментов.

Не забывайте при выборе инвестиционного проекта в Дубае отслеживать состояние рынка, в частности, динамику спроса и предложений. Полное владение ситуацией позволит правильно выбрать не только объект, но и время для его покупки.

Команда Golden Bee готова стать вашим надежным проводником на дубайском рынке недвижимости. Мы осуществим компетентный подбор высокодоходного объекта и окажем сопровождение под ключ.